团队介绍

Carina 帮助高净值人士、家庭和企业主更有信心地处理复杂税务决策，同时尽可能保留辛苦积累的财富。她在公共会计和私募股权领域拥有十余年经验，能够从更全面的视角进行前瞻性税务规划，并在房地产、投资及穿透实体税务方面具备深厚经验。

她服务过家族企业、房地产投资人与开发商、私募股权基金、房地产投资信托（REITs）及另类投资客户。Carina 会统筹客户的企业权益、投资与个人财务，制定既能指导当下决策、也能支持长期目标的务实策略。她相信，好的税务建议应该清楚、可执行，并且应当在重大决定作出之前进入讨论，而不是事后补救。

作为企业主和三个孩子的母亲，Carina 明白财务决策很少只是数字问题，也往往关系到事业发展、家庭优先事项，以及未来是否拥有更多选择空间。她擅长把复杂税务概念转化为容易理解的实际方案，帮助客户权衡取舍，作出符合生活与长期目标的判断。

工作之余，Carina 是一名认证瑜伽教师，喜欢练习瑜伽、户外活动、旅行，以及陪伴三个孩子。

Sophia 帮助小型企业主更有信心地作出税务决策，同时保护现金流，为企业增长留出更多空间。她是一名注册会计师和 Certified Tax Coach，拥有会计学硕士学位，并在整个职业生涯中持续与企业主合作，理解创业者所面对的现实压力。

她的专业领域包括小型企业架构重组、S Corporation 策略、合伙企业、独资经营、穿透税务，以及具税务效率的退休与投资规划。Sophia 经常为餐饮酒店业客户及医生、律师等专业人士提供建议，帮助他们识别机会、理解不同选择的取舍，并制定真正符合企业实际运营方式的策略。

作为一名企业主，Sophia 明白税务决策影响的不只是一份税表，也会影响现金流、事业发展和经营者的安心感。她重视与客户建立长期关系，并用清楚的方式解释建议，让客户了解应该做什么、为什么重要，以及每一个决定如何支持更广泛的企业和家庭目标。

工作之余，Sophia 喜欢陪伴家人，以及旅行、徒步、露营和游泳。

Iris 帮助个人和家庭把税务规划与影响长期财务安全的重要决定连接起来。作为专注于税务优化退休规划的美国国税局注册代理人（EA），她通过个性化策略，帮助客户更有效率地积累财富，并更有信心地规划退休生活。

她同时持有 FINRA Series 65 证券执照以及人寿与健康保险执照，能够把税务优惠投资、退休收入、家庭保障、教育金储备与资产传承放在同一框架下考虑。Iris 不会孤立地看待某一个账户或决定，而是帮助客户理解今天的选择将如何影响未来的税务、灵活性和家庭目标。

Iris 拥有俄亥俄州立大学商业物流工程硕士学位，为每一份财务规划带来严谨的策略性与分析思维。她擅长让复杂选择变得更容易比较，并把长期目标转化为清楚、可执行的分步建议。