2026年教育性税务估算
2026年股票Capital Gains税计算器
估算短期或长期联邦税、NIIT、州税、税后gain和出售净到手金额。
计算方法由 Carina Luo, CPA 审核
基于2026年联邦税务规则，2026年7月复核
直接答案
股票出售的capital gain/loss等于卖出收入减去调整后basis。短期gain按普通收入税档征税；长期gain叠加在其他应税收入之上，依次进入0%、15%和20%区间。高收入纳税人还可能缴纳3.8% NIIT。
输入信息
快速估算
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用作capital-gain税率叠加和NIIT的近似输入。
%
2026
预计出售税务影响
预计总税
$9,835
包括联邦capital-gain税、NIIT和输入的州税率。
Capital gain / loss
$35,000
联邦税
$5,250
NIIT
$1,330
州税
$3,255
税后gain
$25,165
出售净到手
$50,165
Gain有效税率
28.1%
教育性快速估算，不构成税务建议。最终结果取决于完整收入、抵扣、居住州、历史税表和交易文件。
保存结果，并判断是否需要进一步规划
留下基本联系方式，我们会保存本次估算摘要。计算器不会要求SSN、账户号码或上传税务文件。
计算方法
计算器从卖出收入中减去调整后basis。短期联邦税按2026年普通收入税档计算增量；长期税在考虑其他应税收入后，使用2026年0%/15%/20%门槛；NIIT按法定MAGI门槛估算。
重要限制
- 请填写adjusted basis；对于RSU、ESPP或已行权option，它不一定等于1099-B上的数字。
- 本工具未汇总其他gain/loss、wash sale、历史carryover、QSBS exclusion或跨州收入归属。
常见问题
持有多久算long-term？
通常需要超过一年；股权激励的持有期起点可能是vest、exercise或purchase，取决于award类型。
计算器包含NIIT吗？
包含简化估算，并把输入的其他收入近似当作出售前MAGI。
Capital loss能撤销之前的W-2股权收入吗？
不能直接撤销。净资本亏损通常先抵capital gain，每年只能有限抵扣普通收入。